Abrir una cuenta bancaria
Confidus Solutions le puede ofrecer muchos servicios en relación a la apertura de una cuenta bancaria. Podemos entender cuán importante es tener su cuenta bancaria lista de manera puntual. Debido a que valoramos el tiempo y la confidencialidad de nuestros clientes, nuestros agentes profesionales le proveerán toda la consultoría relevante, incluyendo pero no limitado a la evaluación de su perfil o el de su compañía, recomendándole qué banco elegir, presentándole el banco y a sus gestores – y abriendo una cuenta bancaria personal/corporativa.
Por favor vea la descripción más detallada de los servicios que ofrecemos en la parte inferior. Si tiene alguna pregunta, mire nuestra sección de Preguntas más Frecuentes (en Inglés F.A.Q.) o llámenos ahora para una consulta gratuita.
Cuentas bancarias corporativas
Si usted maneja su propia compañía, entonces no importa el mercado en el cual usted está o el tipo de negocios que hace –sociedad anónima, corporación o propietario único– usted sin duda necesita una cuenta bancaria para mantener su ganancia personal separada de la ganancia de su negocio. Las cuentas bancarias de negocios tienen distintos atributos dependiendo de la estructura legal de su compañía y otras preferencias. Tradicionalmente, una cuenta bancaria corporativa tiene los requisitos más formales. El atributo clave de una cuenta bancaria corporativa es que solo puede ser abierta por decisión de la junta directiva.
Tradicionalmente, una cuenta bancaria corporative tiene los requisites más formales. Las corporaciones existen como entidades legales diferentes, separadas de sus dueños, y tiene derechos similares a los individuales –pueden incurrir en responsabilidades, poseer activos, dirigir negocios, firmar contratos y abrir cuentas bancarias. La única diferencia es que una corporación no es una persona natural; por consiguiente, debe de autorizar a uno o más individuos para manejar la cuenta bancaria en su representación.
Son los documentos comúnmente requeridos:
- Formulario de aplicación completo de la cuenta bancaria corporativa, firmado por las personas autorizadas en concordancia con la resolución de la junta.
- Un extracto de la resolución de la junta aprobando la apertura de la cuenta bancaria corporativa.
- Documentos que confirmen la autoridad para abrir y administrar la cuenta bancaria de la compañía –por ejemplo una resolución de la junta, un poder de representación, un extracto del registro comercial, etc.
- Original o copia certificada de los documentos de constitución de la compañía, por ejemplo el certificado de constitución, artículos de asociación y estatutos.
- Documentos de identificación de los directores de la compañía, principales accionistas y firmantes autorizados — esta lista puede ser extendida a los dueños beneficiarios de acciones corporativas.
- Muestra de firma de los firmantes autorizados.
Cuentas bancarias privadas
La banca privada es un conjunto de servicios financieros y bancarios típicamente ofrecido a clientes pudientes —también conocidos como individuos con alto valor neto— por un banco u otras instituciones financieras. En comparación a las cuentas corrientes usuales, una cuenta bancaria privada es tradicionalmente abierta con la expectativa de que el banco administrará el dinero por usted. Si está buscando un banco seguro y prestigioso para manejo de riquezas u otros servicios, el equipo de Confidus Solutions le puede ayudar a encontrar la solución más eficiente que se acople a todas sus necesidades.
Abrir una cuenta bancaria privada requiere una cierta cantidad de papeleo y hay un procedimiento a seguir. Mientras la condición general para abrir una cuenta bancaria privada es ser capaz de depositar cierta cantidad de dinero, hay casos en los cuales a los aplicantes les rechazan una cuenta bancaria privada por otras razones. Cada año, aproximadamente un 5% de las aplicaciones son rechazadas debido a sospecha de fraude o actividades ilegales.
Los requerimientos para abrir una cuenta bancaria privada pueden variar ligeramente de banco a banco, especialmente en términos del tamaño del depósito requerido. Sin embargo, hay diversos documentos que seguramente se le serán pedidos por cualquier banco privado. Debido a estrictas regulaciones y acuerdos internacionales, se le requiere a los bancos la actuación a través del KYC (En Inglés "know your client" - conozca a su cliente) y otros procedimientos de conformidad, no sólo antes de aceptar al cliente potencial sino a través de su relación con él.
Servicios de presentación de banco
Presentación de banco, como lo sugiere el nombre, es el proceso de presentar clientes potenciales a los bancos más acoplados a sus necesidades. La meta es ayudar al cliente y aumentar sus oportunidades de encontrar una cuenta bancaria apropiada, de esta manera es importante entender cuál banco sería el proveedor más apto para un cliente particular, a través de conocer su perfil de negocio y la situación económica o los antecedentes personales así como también cualquier necesidad o preferencia personal.
Los agentes de presentación de banco no son usualmente instituciones financieras y no ofrecen ningún tipo de servicios financieras; frecuentemente, son compañías de consultoría de negocios que ofrecen servicios de constitución. Los agentes de presentación de banco tienden a establecer relaciones de cliente-presentador con un número de bancos con diversas preferencias y en varias regiones para así poder encontrar el banco más adecuado para sus clientes.
El agente de presentación de banco le provee al cliente con un set completo de formularios de aplicaciones de cuentas con instrucciones y ejemplos, explicando cómo llenarlos correctamente. Además, el agente le provee al cliente con toda la documentación corporativa para una nueva compañía, preparada acorde los requerimientos del banco. Así como presentar al cliente al banco, algunos agentes preparan los minutos necesarios y resoluciones nominadoras de signatarios de la cuenta bancaria y proveen tarjetas de firma. El set de servicios provistos por agentes de presentación de banco pueden varias significativamente, y necesitan ser discutidos directamente con el proveedor del servicio. El beneficio clave de utilizar servicios de presentación de bancos es el tiempo ahorrado al abrir una cuenta bancaria y posiblemente comunicaciones en el futuro con el banco.
Cumplimiento bancario
La función de cumplimiento en un banco, firma de corretaje u otra institución financiera está diseñada para asegurar la conformidad con todas las reglas aplicables, leyes y regulaciones, sean locales o internacionales. El modelo tradicional de cumplimiento bancario fue diseñado como una herramienta de cumplimiento de la ley, con sólo un limitado enfoque en identificación y manejo de riesgos reales. Si busca abrir una cuenta bancaria, le recomendamos que contacte con el equipo de Confidus; trabajamos con numerosos bancos y somos conscientes de sus requerimientos de cumplimiento, haciendo el proceso más fácil y rápido para abrir una cuenta.
Abrir cuenta bancaria en diferentes jurisdicciones
Confidus Solutions le puede ofrecer servicios bancarios en cualquier jurisdicción alrededor del mundo. Puede ver una lista de las jurisdicciones que le ofrecemos acá. Sin embargo, tenga en mente que las diversas jurisdicciones pueden tener requerimientos legales y de cumplimiento diferentes, por eso le recomendamos que consulte con uno de nuestros agentes antes de elegir una jurisdicción en específico.