Открытие банковского счета
Confidus Solutions может предложить вам большое количество услуг в связи с открытием банковского счета. Мы понимаем то, насколько важно подготовить ваш банковский счет в отведенные сроки. Поскольку мы дорожим нашими клиентами, временем и конфиденциальностью, наши профессиональные агенты предоставят сопутствующее консультирование, включая, но не ограничиваясь, такими услугами, как оценка вашего бизнес-профиля/вашей компании, предоставляя советы относительно того, какой банк выбрать, ознакамливая вас с банком и его менеджерами, а также как открыть ваш личный/корпоративный банковский счет.
Внизу вы можете увидеть более детальное описание услуг, которые мы предлагаем. Если у вас имеются какие-либо вопросы, загляните в раздел ЧаВо или свяжитесь с нами сейчас в рамках бесплатной консультации.
Корпоративные банковские счета
Если вы управляете своей собственной компанией, то не имеет значения в какой сфере вы работаете или какая правовая структура у компании – общество с ограниченной ответственностью, корпорация или индивидуальный предприниматель – вам наверняка будет нужен банковский счет для того, чтобы не мешать ваши личные доходы с доходами от предпринимательской деятельности. Банковские счета для бизнеса имеют различные особенности в зависимости от правовой формы компании и других предпочтений. Традиционно корпоративный банковский счет имеет наиболее формальные требования. Ключевой его особенностью является то, что он может быть открыт только с решением совета директоров.
Корпорации существуют как самостоятельные правовые единицы, которые отделены от их владельцев и имеют права, схожие с правами частных лиц – они могут нести ответственность, владеть активами, заниматься предпринимательством, подписывать контракты и открывать банковские счета. Единственным различием является то, что корпорацией не является сам человек, по этой причине ему необходимо уполномочить одного или более лиц относительно управления банковским счетом от имени корпорации.
Наиболее часто требуемыми документами являются следующие:
- Заполненная форма корпоративного банковского счета, подписанная уполномоченными представителями с правом подписи в согласии с решением совета директоров
- Выписка из решения совета директоров, подтверждающая открытие корпоративного банковского счета
- Документы, подтверждающие право открыть и управлять банковским счетом компании – напр. решение совета директоров, доверенность, выписка из коммерческого регистра и т.д.
- Оригинал или заверенную подлинную копию учредительных документов компании, т.е. сертификат об основании компании, устав компании и внутренние правила компании
- Удостоверяющие документы для директоров компании, главных акционеров и уполномоченных представителей с правом подписи – список может быть продлен со включением в него действительных собственников корпоративных активов
- Образцы подписей уполномоченных лиц
Частные банковские счета
Частным банковским обслуживанием называется предоставление ряда финансовых и банковских услуг, которые обычно предоставляются состоятельным клиентам – также известным как владельцы крупного частного капитала – банком или каким-либо другим финансовым учреждением. В сравнение с обычными расчетными счетами, частный банковский счет традиционно открывается с перспективой того, что банк будет управлять вашими средствами за вас. Если вы ищете надежный и престижный банк для управления доходами или включающий другие банковские услуги, команда Confidus Solutions может помочь вам найти наиболее эффективное решение для удовлетворения всех ваших потребностей.
Открытие банковского счета подразумевает оформление определенного количества документации и будет необходимо пройти определенную процедуру. В то время как главным условием для открытия частного банковского счета является возможность внести на счет определенную сумму наличных, существуют случаи когда подавшим заявку было отказано в открытии частного банковского счета по другим причинам. Каждый год, примерно 5% подавших заявки получают отказ из-за возможного мошенничества или противозаконных действий.
Требования для открытия частного банковского счета могут варьироваться от одного банка к другому, особенно в рамках размера требуемого взноса. Однако, существует несколько документов, которые вас скорее всего попросят предъявить в любом частном банке. Вследствие строгих правил и международных соглашений, банки вынуждены работать по правилу идентификации клиентов ('знай своего клиента') и другим нормативно-правовым процедурам, не только при утверждении клиента, но также и в рамках построения с ним или с ней деловых отношений..
Услуги ознакомления с банками
Ознакомление с банками, как исходит из самого названия, является процессом знакомства потенциальных клиентов с самым подходящим банком для удовлетворения их потребностей. Целью этого является поддержать клиента и увеличить его или ее шансы на нахождение подходящего банковского счета, поэтому важно понять то, какой банк будет наиболее подходящим поставщиком услуг для конкретного клиента путем ознакомления с его или ее бизнес-профилем и финансовым состоянием или автобиографией, а также любыми другими личными нуждами и предпочтениями.
Банковские агенты, ознакамливающие клиентов обычно не являются финансовыми учреждениями и не предлагают каких-либо финансовых услуг; чаще всего ими являются компании, занимающиеся бизнес-консалтингом, предоставляющие услуги по учреждению компаний. Банковские агенты стремятся создать отношения ознакомления с клиентом с каким-то количеством банков с различными предпочтениями во множестве регионов так, чтобы они смогли найти наиболее подходящий банк для их клиентов.
Такие агенты предоставляют клиенту полный перечень форм заявок на открытие счетов наряду с инструкциями и примерами, поясняющими как их правильно заполнить. Дополнительно агент предоставляет клиенту корпоративную документацию для новой компании, подготовленную в соответствие с требованиями банка. Также как и представляя клиента банку, некоторые агенты подготавливают необходимые протоколы и решения, заверяют подписанные документы и карточки с образцом подписи клиента. Перечень услуг, предоставляемый агентами, может существенно различаться и нуждается в прямом согласовании с предоставителем услуг. Ключевым преимуществом использования таких услуг является экономия временных затрат на открытие банковского счета и налаживание возможной будущей коммуникации с банком.
Соответствие банков
Функция соответствия в банке, брокерской конторе или другом финансовом учреждении создана для обеспечения следования всем установленным правилам, законам и нормативам, будут ли они местные или международно принятые. Традиционная модель согласия была создана в качестве правового инструмента принуждения, лишь с ограниченной концентрацией на обнаружении и управлении настоящим риском. Если вы собираетесь открыть банковский счет, мы бы рекомендовали вам связаться с командой Confidus; мы сотрудничаем с многочисленными банками и имеем данные об их требованиях соответствия, что ускоряет и упрощает процесс открытия счета.
Открытие банковского счета в рамках различных юрисдикций
Confidus Solutions может предложить банковские услуги в рамках любой юрисдикции по всему миру. Вы можете увидеть полный лист юрисдикций, которые мы здесь предлагаем. Однако, не стоит забывать, что различные юрисдикции могут иметь разные правовые требования и требования о соответствии, поэтому мы советуем вам проконсультироваться с нашими агентами о выборе какой-то конкретной юрисдикции.