Ouvrir un compte bancaire

Confidus Solutions peut vous offrir plusieurs services liés à l'ouverture d'un compte bancaire. Nous comprenons à quel point il est important d'établir votre compte bancaire en temps opportun. Parce que nous accordons de l'importance au temps et à la confidentialité de nos clients, nos agents professionnels vous fourniront toutes les consultations pertinentes, y compris mais sans s'y limiter, l'évaluation de votre profil d'entreprise, le conseil sur la banque à choisir, votre présentation à la banque et à ses dirigeants — et l'ouverture d'un compte bancaire personnel / d'entreprise.

Veuillez consulter la description plus détaillée des services que nous offrons ci-dessous. Si vous avez des questions, jetez un œil à notre F.A.Q. ou appelez-nous maintenant pour une consultation gratuite.

Comptes bancaires d'entreprise

Si vous gérez votre propre entreprise, peu importe votre domaine ou le type d'entreprise que vous dirigez - société à responsabilité limitée, compagnie ou entreprise individuelle - vous aurez presque certainement besoin d'un compte bancaire pour séparer votre revenu personnel de votre revenu d'entreprise. Les comptes bancaires d'entreprise ont des caractéristiques différentes en fonction la structure juridique de l'entreprise et d'autres préférences. Traditionnellement, un compte bancaire d'entreprise a les exigences les plus formelles. La caractéristique clé d'un compte bancaire d'entreprise est qu'il ne peut être ouvert que par la décision du conseil d'administration.

Traditionnellement, un compte bancaire d'entreprise a les exigences les plus formelles. Les sociétés existent en tant qu'entités juridiques distinctes, séparées de leurs propriétaires, et ont des droits similaires à ceux des particuliers - elles peuvent contracter des responsabilités, posséder des actifs, conduire des affaires, signer des contrats et ouvrir des comptes bancaires. La seule différence est qu'une société n'est pas une personne physique ; par conséquent, elle doit autoriser une ou plusieurs personnes à gérer son compte bancaire en son nom.

Voici les documents les plus couramment requis :

• Formulaire de demande de compte bancaire d'entreprise dûment rempli, signé par les signataires autorisés conformément à la résolution du conseil d'administration
• Un extrait de la résolution du conseil approuvant l'ouverture du compte bancaire de l'entreprise
• Les documents qui confirment le pouvoir d'ouvrir et de gérer le compte bancaire de l'entreprise - par ex. une résolution du conseil d'administration, une procuration, un extrait du registre du commerce, etc.
• Un original ou une copie certifiée conforme des documents de constitution de la société, c'est-à-dire le certificat de constitution, les statuts et règlements
• Documents d'identification pour les administrateurs, les actionnaires principaux et les signataires autorisés de la société - cette liste peut être étendue aux bénéficiaires effectifs d'actions de sociétés
• Exemplaire des signatures des signataires autorisés

Comptes bancaires privés

La banque privée est un ensemble de services financiers et bancaires généralement offerts à des clients fortunés - également connus sous le nom de particuliers fortunés - par une banque ou une autre institution financière. Par rapport aux comptes courants, un compte bancaire privé est traditionnellement ouvert dans l'attente que la banque gère l'argent pour vous. Si vous recherchez une banque sécurisée et prestigieuse pour la gestion de patrimoine ou d'autres services bancaires privés, l'équipe de Confidus Solutions peut vous aider à trouver la solution la plus efficace pour répondre à tous vos besoins.

Ouvrir un compte bancaire privé nécessite une certaine quantité de paperasse et il y aura une procédure à suivre. Alors que la principale condition pour ouvrir un compte bancaire privé est de pouvoir déposer une certaine somme d'argent, il existe des cas où les demandeurs se voient refuser un compte bancaire privé pour d'autres raisons. Chaque année, environ 5% des demandes sont rejetées en raison de soupçons de fraude ou d'activités illégales.

Les conditions d'ouverture d'un compte bancaire privé peuvent varier légèrement d'une banque à l'autre, notamment en termes de taille du dépôt requis. Cependant, il y a plusieurs documents que vous devrez probablement fournir à n'importe quelle banque privée. En raison de réglementations strictes et d'accords internationaux, les banques sont tenues d'effectuer des procédures de conformité KYC (« connaître votre client ») et autres, non seulement avant d'accepter le client potentiel, mais tout au long de leur relation avec lui.

Services d'introduction de banque

L'introduction de la banque, comme son nom l'indique, est le processus d'introduction de clients potentiels à la banque la plus appropriée pour leurs besoins. Le but est de soutenir le client et d'augmenter ses chances de trouver un compte bancaire approprié, et il est donc important de comprendre quelle banque serait le fournisseur de services le plus approprié pour un client particulier, en apprenant à connaître son profil d'entreprise, la situation financière ou personnelle, ainsi que tous les besoins et préférences personnels.

Généralement, les agents d'introduction de la banque ne sont pas des institutions financières et n'offrent aucun service financier ; le plus souvent, ce sont des sociétés de conseil aux entreprises offrant des services d'incorporation. Les agents d'introduction de la banque ont tendance à établir des relations client-initiateur avec un certain nombre de banques ayant des préférences différentes et dans diverses régions, afin qu'ils puissent trouver la banque la plus appropriée pour leurs clients.

L'agent d'introduction de la banque fournit au client un ensemble complet de formulaires de demande de compte ainsi que des instructions et des exemples expliquant comment les remplir correctement. En outre, l'agent fournit au client toute la documentation d'entreprise pour une nouvelle entreprise, préparée selon les exigences de la banque. En plus de présenter le client à la banque, certains agents préparent les procès-verbaux et les résolutions nécessaires pour nommer les signataires sur le compte bancaire et fournir des cartes de signature. L'ensemble des services fournis par les agents d'introduction de la banque peut varier considérablement et doivent être discutés directement avec le fournisseur de services. Le principal avantage de l'utilisation des services d'introduction de banque est le temps gagné lors de l'ouverture d'un compte bancaire et, éventuellement, dans les communications futures avec la banque.

Conformité bancaire

La fonction de conformité dans une banque, une société de courtage ou une autre institution financière est conçue pour assurer la conformité à toutes les règles, lois et réglementations applicables, qu'elles soient locales ou internationales. Le modèle de conformité traditionnel a été conçu comme un outil d'application de la loi, avec une focalisation limitée sur l'identification et la gestion des risques réels. Si vous cherchez à ouvrir un compte bancaire, nous vous recommandons fortement de contacter l'équipe Confidus ; nous travaillons avec de nombreuses banques et sommes conscients de leurs exigences en matière de conformité, ce qui facilite et accélère l'ouverture d'un compte.

Ouverture de compte bancaire dans différentes juridictions

Les solutions de Confidus Solutions peuvent offrir des services bancaires dans n'importe quelle juridiction dans le monde entier. Vous pouvez voir une liste complète des juridictions que nous proposons ici (En anglais). Cependant, gardez à l'esprit que différentes juridictions peuvent avoir des exigences légales et de conformités différentes, et nous vous conseillons de consulter nos agents avant de choisir une juridiction spécifique.